Un rollover de un plan de retiro patronal (401k, Plan 106, TSP) es una transferencia a un nuevo plan con protección de capital. En Puerto Rico por lo general se transfiere a una cuenta individual de retiro conocida como IRA con un estilo CD (interés fijo) o Anualidad Indexada (reflejando el los índices del mercado). Protegiendo tu capital de un evento contributivo presente, defiriendo ese evento y minimizandolo con diferentes estrategias a futuro.

*restricciones aplican*. 

¿Quien puede hacer un rollover de plan de retiro? 

• Persona que dejó su trabajo de manera voluntaria (renuncia) 

• Persona que fue despedida por su patrono

• Retirado 

¿Porque hacer esta transferencia?

• No tiene costo para el cliente.

• No tiene cargos de mantenimientos.

• Protege el dinero de la volatilidad del mercado.

• Mantiene un crecimiento promedio de un 4%-7% sin riesgo de su capital con un 0% garantizado.

• Difiere los taxes hasta el momento de retiro del capital.

• Permite crear una pensión vitalicia.